全国首期理财规划师一级试点在京启动

 

　　“以前听说过高级工程师、高级经济师，以后高级理财师也会成为社会上的热门词汇了。”在高级理财规划师职业资格认证培训开班典礼上，学员张成兴奋地对记者说。

 

　　日前，杏耀代理商人力资源与社会保障部职业技能鉴定中心在北京启动了理财规划师国家职业资格一级(高级理财规划师)试点鉴定工作，第一批由政府直接颁发认证并唯一认可的高级理财规划师即将从中诞生。这是目前金融行业最高级别的资格认证。

 

　　据了解，2003年国家职业资格鉴定中心组织设立理财规划师职业资格，同年，推出《理财规划师国家职业标准》，2004年出版了理财规划师国家职业资格统编教材，2005年开展理财规划师职业资格鉴定试点，2006年，杏耀代理收益将其入全国统一考试鉴定。

 

　　截至目前，全国有超过11万人次参加了理财规划师三级与二级培训和认证，认证人员遍及银行、证券、保险、投资等各个金融领域，国家理财规划师认证已经成为中国金融投资领域认可程度最高、人数最多的认证体系。

 

　　“考试还是挺难的。”保险公司部门总监李阳回忆起自己4年前考二级认证时说，“考试前没完没了地看书，感觉像是脱了一层皮。有的同事，考了三次才通过。”

 

　　谈起自己学习的感受，李阳给记者讲了一个发生在他身上的小故事：“我们从事保险行业的人大多都只懂保险。有一天早晨去见一个重要客户，正赶上头天房贷优惠利率下限上调，客户一个劲地问我该怎么办。我也不懂啊，急得一头汗。最后客户说，你还搞金融的呢，怎么什么也不知道啊，结果当然是丢了单。现在不同了，通过理财规划师系统的培训，我一般都会给客户分析一下宏观经济形势，看看他的资产配置是不是合理，客户都很信任我。当时学理财规划师也是凑热闹，现在看来，真是受益匪浅。”李阳认为自己职业生涯正处在上升通道中，如果能取得高级理财规划师证书将更利于今后的职场竞争。

 

　　记者从首期班学员名单中看到，除了来自于银行、证券、保险以及投资公司的学员外，还有几位财务总监的身影。在某央企担任财务总监的王女士说：“现在的企业财务管理已经上升到资产管理的新阶段，为企业理财是我们的主要工作之一，不断充电才能保证自己知识体系不落伍；另外，我们的工作不仅涉及内部财务管理，也涉及到使用各种投资工具和渠道保持资产增值，和银行、证券公司、投资公司打交道越来越多，班里同学大多数都是金融机构的负责人，以后能够互相支持；还有，我们也看到相关文件，高级理财师可以享受副高职称待遇，这也关系到我们的个人待遇。”

 

　　据理财规划师专业委员会秘书处的工作人员介绍，理财规划师职业资格认证有三个级别：理财规划师三级(助理理财规划师)、理财规划师二级(理财规划师)和理财规划师一级(高级理财规划师)，二级和三级的认证在全国已经开展有4年的时间，高级理财规划师正在北京做试点。其中，助理理财规划师可为客户提供基本的理财咨询服务，理财规划师则要求具有2年到5年的金融从业经历，具备二级职业资格的理财师可为中高端客户提供综合的理财规划服务，通过对客户各项资产的配置帮助客户达到财务安全和自由。高级理财规划师则是理财规划师国家职业资格全系列中的最高级别，具备一级职业资格的理财师将是符合金融混业经营趋势的高级复合型管理人才。

 

　　东方华尔是人力资源与社会保障部理财规划师职业资格鉴定技术支持单位，因此承担了本次高级理财规划师试点培训工作。据东方华尔负责人介绍，本次高级理财规划师试点准备工作长达近两年时间，本次试点所用教材，由东方华尔组织本公司高级研发人员、高校相关专业学者、研究机构以及金融机构的众多专家与金融实务界资深人士参与编撰，经反复论证，并提交相关金融监管机构审阅修改，涵盖了资产组合风险管理、资产保全、复杂金融产品投资分析及另类投资品分析等高端投资产品知识。相对于二级与三级理财规划师职业资格认证教材，高级教材在内容上更加突出知识的实用性，增加了对实务案例的分析。而在能力要求上，高级教材强调了高级理财师对高端客户财产的管理能力。

 

　　另外，记者从授课讲师的名单中看到，该试点班的授课讲师很多都是金融业赫赫有名的“大腕”。“我们是冲着老师来的，原来都只是在电视、报纸上看到他们的大名，能成为他们的学生，当面聆听肯定能收获更多。”很多学员都抱着这样的心态走进教室。

 

　　据东方华尔介绍，试点班得到社会的广泛关注，咨询电话不断。不过，如果是本科学历，报考高级理财规划师至少要具备13年的金融相关从业经验，仅这一点就让很多报名者抱憾而归。

 

　　“我们必须保持这个最高级别鉴定的权威性和含金量，少而精是高级理财规划师认证的原则，我们更关注培训质量和认证的严格性，目前仅在北京开展试点。”人力资源和社会保障部鉴定中心负责人说。